27 декабря 2021

ЦБ намерен взять под контроль переводы физических лиц

Центральный Банк РФ возьмёт под контроль переводы с карты на карту, чтобы бороться с казино, нелегальными обменниками криптовалют и с бизнесом, который принимает оплату на карту в обмен налогов.

Кредитные учреждения в России получили от Центрального Банка новую форму отчётности, где необходимо будет указывать данные всех P2P-переводов, то есть переводов между физическими лицами. В отчёте, кроме данных об операции, необходимо будет также передавать персональные данные отправителя и получателя. Информация уже подтверждена тремя представителями платёжного рынка, в том числе QIWI.

В Совкомбанке пояснили, что подобная форма отчётности перед Центральным Банком вступит в силу с начала нового года. Основной задачей риск-ориентированного мониторинга является оптимизация передаваемых банками данных, а также получение актуальной информации для составление статистики как в масштабе страны, так в масштабе отдельных регионов.

Пресс служба ЦБ, после опубликования статьи, объяснила что регулятор не преследует цель контроля всех денежных операций физических лиц. Контроль будет основан на определённом количество контрагентов, суммах переводов и прочем. То есть, разовый перевод маленькой суммы вряд ли попадёт во внимание Центрального Банка.

ЦБ РФ